Certification AMF la relation et la connaissance client

1/ Quelle affirmation est exacte ?

Le PSI informe ses clients de leur catégorisation et de leur droit à demander une catégorisation différente.

Le PSI ne doit pas informer ses clients sur leur catégorisation.

Le PSI ne doit informer ses clients que lorsqu'il y a un changement de catégorie..

2/ Lorsqu'un PSI propose des services d'investissement à un client non professionnel, quelles informations doit-il recueillir ?

Les coordonnées de son employeur.

Les informations inscrites au Fichier des Incidents de Remboursement des Crédits aux Particuliers (FICP).

Les informations sur ses connaissances et son expérience en matière d'instruments financiers.

3/ Concernant la catégorisation d'un client, que pouvez-vous affirmer ?

Un client non professionnel peut devenir contrepartie éligible.

Le changement de catégorie s'effectue sur la seule demande du client.

Un client professionnel peut demander au PSI de le considérer comme non professionnel pour une transaction déterminée.

4/ Lorsque la vérification de l'identité ne peut avoir lieu en présence de la personne physique en cause, que doit faire, notamment l'entreprise d'investissement ?

Obtenir, par exemple, une pièce justificative supplémentaire permettant de confirmer l'identité de la personne et plus généralement renforcer les diligences mises en œuvre.

Demander une attestation de taxe d'habitation et une copie de la dernière déclaration de revenus de la personne.

Demander une attestation de taxe d'habitation pour mieux identifier la personne.

5/ L'information à recueillir auprès des clients non professionnels, avant tout conseil en investissement :

porte également sur leur degré de tolérance au risque et leur capacité à faire face aux pertes.

concerne uniquement leurs objectifs d'investissement.

concerne uniquement leur situation financière.

6/ Dans quel cas l'archivage du questionnaire client par le prestataire est-il obligatoire ?

Quel que soit le service d'investissement fourni.

S'il y a eu une opération effectuée par le client.

Uniquement pour le service de conseil en investissement.

7/ Que doit faire le PSI lorsqu'un client apporte des réponses manifestement incohérentes lors du questionnaire ?

Le PSI doit être capable de les identifier et d'attirer l'attention du client sur cette situation.

Le PSI ne peut pas intervenir, sauf pour les clients mineurs

Le PSI veille alors à ce que le questionnaire soit bien signé par le client.

8/ Que doivent faire les prestataires de services d'investissement, auprès de leurs clients non professionnels, pour s'acquitter de leur obligation d'évaluation ?

Ils doivent les soumettre à des tests de connaissance.

L'obligation d'évaluation ne concerne que les contreparties éligibles et non les clients non professionnels qui sont protégés par d'autres dispositifs plus contraignants.

Ils doivent s'enquérir des connaissances de leurs clients et de leur expérience en matière d'investissement.

9/ A quel objectif répond l'enregistrement des conversations téléphoniques par un PSI ?

Pour mesurer la vitesse d'exécution de ses opérateurs.

Pour l'établissement des statistiques de marché.

Pour faciliter le contrôle de la régularité et de la conformité des opérations effectuées.

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